ケース別口座開設方法を解説!
つみたてNISA(積立NISA)の始め方

つみたてNISAを利用するためには、証券会社や銀行などの金融機関で「つみたてNISA口座」を開設する必要があります。では具体的にどのような手続きを行えばいいのでしょう? 注意すべきこととは? つみたてNISAの始め方について解説しましょう。

つみたてNISAの口座開設で必要な書類

つみたてNISA口座開設時に
用意しておきたい書類は?

つみたてNISA口座の開設手続きを新規で行う際に、以下の2種類の書類が必要になりますので、あらかじめ用意しておきましょう。

マイナンバーが記載されている書類

通知カード、マイナンバー(個人番号)カードなど

本人確認書類

運転免許証・健康保険証・パスポートなど

金融機関に「総合口座」も「一般NISA口座」も持っていない人の場合

金融機関に「総合口座」も「一般NISA口座」も
持っていない人の場合

つみたてNISA口座の開設の手順
STEP1

金融機関の「総合口座」の開設手続きを行おう

つみたてNISA口座を開設する前に、証券会社や銀行などの金融機関で「総合口座」を開設しておく必要があります。一般的には金融機関の総合口座とつみたてNISA口座の両方を同時に申し込んで開設することができます。

STEP2

金融機関からつみたてNISA口座開設申込書を入手

金融機関からつみたてNISA口座開設申込書(「非課税適用確認書の交付申請書」「非課税口座開設届出書」)を取り寄せます。

STEP3

つみたてNISA口座開設申込書に必要事項を記入し、金融機関に提出

つみたてNISA口座開設申込書に必要事項を記入し、本人確認書類(運転免許証、パスポート、健康保険証など)のコピー、マイナンバーカードまたは通知カードのコピーを添付して金融機関に提出します。具体的な手続きや書類の提出・記入方法等については、申し込み先の金融機関にお問い合わせください。

STEP4

税務署がつみたてNISA口座の申請内容を確認

書類提出後、金融機関は税務署につみたてNISA口座開設の申請を行います。税務署はつみたてNISA口座が二重に開設されていないことを確認したのち、金融機関に「非課税適用確認書」という書類を交付します。

STEP5

つみたてNISA口座開設が完了し、取引開始

税務署からの結果連絡を受けて、金融機関はつみたてNISA口座開設を完了させ、つみたてNISA口座開設完了の通知を申込者に送ります。これでつみたてNISA口座で取引を始めることができます。

以上、総合口座も一般NISA口座も持っていない人向けに手順をご紹介しました。

これからはすでに一般NISA口座を持っている人がつみたてNISAを始めるための注意点について解説しましょう。

一般NISAを利用しているが、同じ金融機関でつみたてNISAを始めたい人の場合

一般NISAを利用しているが、
同じ金融機関でつみたてNISAを始めたい人の場合

一般NISAからつみたてNISAへの利用に切り替えたいタイミングによって、とるべき手続きが異なってきます。

ケース1

その年中につみたてNISAを利用したい場合

その年に一般NISAで金融商品を購入していない場合は、「金融商品取引業者等変更届出書(勘定変更用)」という書類を金融機関に提出すれば、その年中に一般NISAからつみたてNISAへ利用の切り替えを行うことができます。

ケース2

翌年からつみたてNISAを利用したい場合

翌年からつみたてNISAを利用したい場合は、「非課税口座異動届出書」という書類を提出すればOKです。すでにその年に一般NISAで金融商品を購入している場合などは、翌年以降のつみたてNISAの利用となります。

一般NISAを利用しているが、別の金融機関でつみたてNISAを始めたい人の場合

一般NISAを利用しているが、
別の金融機関でつみたてNISAを始めたい人の場合

NISAの種類を変えるだけでなく、金融機関も変更することになりますので、少し手間がかかります。

STEP1

変更前の金融機関に行うべきこと

一般NISA口座を置いている変更前の金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」という書類を提出した後、その金融機関から「勘定廃止通知書」という書類を受け取ります。

STEP2

変更後の金融機関に行うべきこと

つみたてNISAを始める変更後の金融機関に「勘定廃止通知書」とともに、「非課税口座開設届出書」という書類を提出します。

注意
一般NISA口座を保有しているものの、2017年9月30日までにマイナンバーの届け出を行わなかった人は、2018年分以降の一般NISA口座は自動開設されません。つみたてNISAを始めたい場合は、上記【金融機関に「総合口座」も「一般NISA口座」も持っていない人の場合】と同じ手続きを行ってください。
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